お客さま本位の業務運営方針

当社は「地域社会・お客様・従業員が三者一体となって協力し、共に発展し社会貢献に努める」を経営理念とし、お客様本位の業務運営方針に取り組んでおります。

取組方針１
当社では、お客様の意向にそった最適な商品提案を行いお客さまの最善の利益を追求します。
＜原則３、５、６＞

具体的な取組み
お客さまへのご案内を満期2ヶ月前までにお届けし、原則保険始期28日前までにご提案することで余裕をもって更新手続きを行い、保険始期までにお客さまのお手元に保険証券をお届けします。

ＫＰＩ：「満期日7日前証券作成率」９５％

満期日7日前証券作成率　２０２５年度上期　９６．９％

取組方針２
当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。
＜原則３、７＞

具体的な取組み
・意向確認書、対応履歴等の確認

・利益相反の対応に関する教育や研修の実施

ＫＰＩ：社内研修　年１回

社内研修　年１回　　２０２５年度実施済み

取組方針３
当社は、お客さまがご負担する手数料・費用等が発生する場合は、お客さまに寄り添い分かりやすい説明を行います。

＜原則４＞

具体的な取組み
・特定保険契約（変額保険）については、お客さまが負担すべき手数料（変額保険の特別勘定運営費用、解約控除費用等）をはじめとして保険契約において諸費用が発生する場合は、保険会社作成の資料にてご負担いただく費用を分かりやすくご説明いたします。

・生命保険のうち特定保険契約以外の商品および損害保険の商品については、お客さまに市場リスクをご負担いただく必要がないことから、保険会社作成の資料にて、保険料や解約返戻金額等についてご説明いたします。

ＫＰＩ：社内研修　年１回

社内研修　年１回　　２０２５年度実施済み

取組方針４
当社は、お客さまの状況、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報をわかりやすく丁寧にご説明いたします。

＜原則５、６＞

具体的な取組み
・すべてのお客様に最適な商品・サービスを適切に選択いただけるようヒアリングを行い、お客さまの状況を把握し十分にご理解いただけるよう情報提供に努めます。

・高齢者の方や障がい者の方など特別な支援が必要なお客さまには、より丁寧な説明を実施し、その都度お客さまの理解度を確認するように努めます。

ＫＰＩ：対応記録簿の作成

対応記録簿作成済み

取組方針５
当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況に適した商品やサービスを提供していきます。また、ご契約後も適切な管理とアフターフォローを行っていきます。

＜原則６＞

具体的な取組み
・事故にあわれたお客さまに対し安心をお届けするために迅速な初期対応を心がけます。また、補償内容・保険金請求までの具体的な流れ、必要書類の説明等をわかりやすく丁寧にご案内します。

・事故の対応状況を定期的に連絡し、その際の対応記録を作成することを徹底します。

ＫＰＩ：代理店事故対応窓口割合９８％

代理店事故対応窓口割合　２０２５年度上期　８８．８％

取組方針６
当社は、当該、業務運営方針-ＦＤ宣言-の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。

併せてガバナンス体制の構築にも努めていきます。

＜原則７＞

具体的な取組み

・保険業法及び関連法令等に加え、保険募集に関して必要な知識を習得するため、定期的に研修や社員教育を行います。

・募集人が高いコンサルティング能力を身に付けるために、社外研修の積極的参加を推進します。

ＫＰＩ：商品研修・事務研修　年１回、コンプライアンス研修　年１２回

商品・事務研修　２０２５年度実施済、　コンプライアンス研修実施中　